Formation Immo Blog

Je suis Lilian Rivière Coach et formateur en immobilier.
J’essaie de partager ma passion par le biais de vidéos et podcats. Si tu aimes les vidéos, télécharge la formation gratuite juste ici.

Blanchiment: Agent immobilier ou Policier?

Jan 12, 2018 | blog | 0 commentaires

Tracfin ou quand l’agent immobilier se transforme en Policier 

Tracfin avec la DCCRF luttent activement contre le blanchiment d’argent et notamment dans l’immobilier. Au moment d’une transaction immobilière, le notaire est obligé de demander à l’acquéreur d’où provient l’argent pour la réaliser.

Mais ça ne s’arrête pas là!

Les agents immobiliers doivent faire la même chose…

Chaque agence se doit d’être en possession d’un protocole interne pour former et informer ses collaborateurs sur « comment déceler et dénoncer » une éventuelle suspicion de blanchiment d’argent.

Chaque agence doit être en possession d’un formulaire pour réaliser cette démarche « La déclaration de soupçon » .

 

Les peines encourues pour un agent « qui ne dénoncerait pas une suspicion » peuvent être lourdes, chacun doit donc être formé à cet effet.

Chaque agence n’étant pas en possession d’un protocole encourt aussi de lourdes peines en cas de contrôle.

lien vers les textes: en cliquant ici.

Si vous voulez que formationimmo.blog vous aide dans ces démarches, nous avons mis des modules en place.

Le Législateur Français donne du blanchiment la définition suivante:

...le fait de faciliter, par tout moyen, la justification mensongère de l’origine des biens ou des revenus de l’auteur d’un crime ou un délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect. Constitue également un blanchiment le fait d’apporter un concours à une opération de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou indirect d’un crime ou d’un délit (art.324-1 du Code pénal).

Que recouvre la notion de soupçon ?

Le « soupçon » est la conclusion à laquelle parvient un professionnel déclarant après avoir pris en compte tous les critères pertinents. Cette latitude est conforme à l’idée que les décisions qui concernent le caractère suspect ou non suspect des opérations doivent être prises en s’appuyant sur des compétences propres à chaque profession et la connaissance du contexte spécifique de l’opération, en particulier du client. Dès lors que les a recueillies et l’analyse effectuée par le professionnel ne lui permettent pas d’écarter tout soupçon sur la licéité de l’opération, une déclaration de soupçon doit être effectuée (Conseil d’Etat du 31 mars 2004 – n°256355).

A quel moment faut-il déclarer ?

La lutte contre les circuits financiers clandestins, le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme a un champ d’application très large. Elle impose aux professionnels de déclarer à Tracfin les opérations portant sur des sommes dont ils savent qu’elles  proviennent d’une infraction passible d’une peine privative de liberté supérieure à un an ou participent au financement du terrorisme (Article L. 561-15 du CMF). Ce dispositif couvre la majorité des infractions pénales, notamment l’abus de bien social, la fraude fiscale, l’abus de confiance, l’escroquerie, etc. En outre, l’infraction de blanchiment recouvre un champ très large incluant les tentatives de blanchiment pour des opérations qui, in fine  l’auront pas été réalisées, mais que le professionnel devra être en mesure de détecter dans sa relation d’affaires avec sa clientèle notamment dans le cadre de sa prestation de conseil.

Comment déclarer à Tracfin une opération douteuse ?

Il est recommandé d’utiliser le service de téléprocédure Ermes de Tracfin. Ce service offre de nombreux avantages, notamment en termes de sécurité :
 http://www.economie.gouv.fr/tracfin-modernise-teledeclaration-pour-professionnels-secteur-financier
Tracfin
met également,
un formulaire de déclaration de soupçon à disposition:
 http://www.economie.gouv.fr/tracfin/declarer#Telechargement

Le club sandwich

Le club sandwich, c’est le programme d’accompagnement by Lilian Rivière, avec Master Class, Contenu et accompagnement individualisé.

Offre de lancement sur toutes mes formations

Je viens de changer tout l’espace de mes formations et à cette occasion, je t’offre 30% de remise sur tous les modules et en plus, il y a plusieurs formations offertes…

Télécharge la formation gratuite ici

Ma dernière vidéo

Offre de lancement sur toutes mes formations

Mon dernier Podcast

0 commentaires

Soumettre un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Ce site utilise Akismet pour réduire les indésirables. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées.

Les derniers articles:

Faut-il être créatif dans l’immobilier?

Faut-il être créatif dans l’immobilier?

Faut-il être créatif dans l'immobilier? C'est une question que nous nous posons souvent, la créativité était synonyme de folie par le passé, en effet, faire des choses inhabituelles, toujours chercher à innover, être tout simplement différent n'était pas dans les...

Une année de fou? Bilan 2020

Une année de fou? Bilan 2020

Une année de fou? Bilan 2020 Bonjour à tous, je vous souhaite mes meilleurs voeux pour l'année 2021, en espérant qu'elle soit plus habituelle que la précédente. Dans ma dernière vidéo (ci-dessous) et pour la première de l'année, qui est une vidéo en 4K "Une année de...

Pourquoi cet agent immobilier?

Pourquoi cet agent immobilier?

Pourquoi cet agent immobilier? Lilian et Elie se lancent dans un calendrier de l'avent et ils feront donc une video par jour. Un jour Lilian Rivière présente sa vidéo et un jour, c'est au tour d'Elie Soltane de présenter la sienne. Le programme et le détail ici:...

Télécharge la formation gratuite
La visite idéale

Télécharge la formation gratuite

La visite idéale

et reste informé des nouveautés

You have Successfully Subscribed!